为头越第二百九十一章 资金管理中心

林慧现在月入上万觉得不踏实冯一平月入至少上百万现在却好像要借钱不专业的说是融资。

︽. 其它公司都不缺资金缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店发展很快现在已经在筹划第十二家店除了第一家店买下了产权其它的都是租赁物业但是平均每家店改造费用也都在300万以上虽然目前账上还比较充裕不过按现在的发展趋势预计半年后资金就会紧张。

而银行可不是父母不是即要即给的如果不是对企业财务状况有信心不是有几家银行追在屁股后面要授信第一次向银行借贷提前半年做这个工作都不能说是很充裕。

后来的冯一平只开了个小公司很自觉压根就不去银行自讨没趣。

男人感觉最挫败的时候除了被女神拒绝就是花上很多时间和精力按银行的要求准备和提交好多资料去贷款然后那边很客气的轻飘飘的一句话“贵公司不满足我行的贷款条件！” 本以为混的还算可以的你在那一刻肯定腰都直不起来。

但现在不一样好几家银行都在做工作争着抢着让他们贷款以前都不敢求银行现在银行求自己冯一平很有几分翻身的感觉。

怡佳总部的会议室里翻了翻那厚厚的资料冯一平说“我不用细看吧零负债现金流量充沛主营业务收入增长率最低都在50%以上平均起来经营效益最低的金属制品公司。

营业利润率也在15%以上固定资产估值怎么也在三亿以上这样的数据贷款还要我担心吗！” 在坐的都笑了起来公司一直都不缺钱的。

今年主要是因为在海南也买了一块地筹备建酒店加上怡佳的进展太快下半年才可能会有资金缺口。

“一年期的利率多少？”冯一平问李琳。

“各银行大同小异最低的在5.35” 冯一平有些肉痛如果贷两个亿一年的财务费用也可以在首都买一套现在的顶级别墅。

他在香港瑞银的账上。

还呆着近五千万美元只要投进来就可以周转可是资金进来容易出去就难特别是美元进来的是美元出去的只能是人民币。

再说。

虽然那些钱现在是闲置可是只要用一次。

就能带来高额的回报以后其他项目的启动资金还要靠在金融市场上的斩获还是不能动。

“做两手准备贷款先不急吊吊那些着急的银行。

先做另一件事李总”他吩咐李琳“你马上着手成立一个资金管理中心。

主要职能就是统一筹集、分配、使用、管理和监督下属各公司的资金达到资金使用效率的最大化。

同时向各关联银行和和工商部门做好说明工作以后各公司就可以在资金管理中心进行内部存款、内部借款和还款我估计他们一定会要求这是有偿的吧？” 公司和个人不一样像我们找朋友借钱应急不付利息没关系但公司就不一样不说账户资金支取程序即使是同一个老板关联公司之间的财务往来如果不处理好比如没有收取利息那就存在逃税或抽逃资金的可能。

“以我们现在的关系银行和工商部门的工作好做。

内部的借贷肯定是要有偿的收占用费就好我们可以参照银行利率适当上浮内部存款的资金占用费率适当下浮内部借款的占用费率也不会把存贷利差留在管理中心。

但是这项工作工作量很大相关流程的制定需要时间整理各公司的账户也需要时间同时这样做还会增设不少会计科目另外关于财务处理和报表及对账的管理最好是让智通公司在财务软件上增设相关的模块。

”李琳稍微想了一下就完整的回答了冯一平的问题。

“洪总今天也在软件问题你自己和他沟通四到五个月的时间这些能不能都理顺？”冯一平问。

李琳想了下“我这边没问题” 洪浩然说“只是加一些模块不会超过两个月” “那就好现在我们来统计一下半年后各公司会有多少盈余我这边香港的杂志社到时至少能抽出两千万”他这说的是中文版的收入至于英文版的广告收入都是以美元结算他暂时也不想动。

“装饰公司抽出三千万没问题不包括橱柜厂家具厂也能抽出一千万来”梅义良说。

“扣除年中可能在美国开办分公司的费用智通公司到时至少能抽出一千万” “有佳扩展的步伐一直没有停但是现金流充沛抽出两千万没问题” “徐总你自己酒店这边到时能有多少家酒店营业预计能造血多少？”冯一平问徐斌快捷酒店不是便利店现在便利店从筹备到营业不到一个月的时间而一家怡佳的分店从前期筹备到正式营业至少得一个季度。

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